🌃 Czy Trudno Zdać Egzamin Na Agenta Ubezpieczeniowego

Tekst pierwotny. Na podstawie art. 19 ust. 6 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz. U. poz. 2486 oraz z 2018 r. poz. 378, 650 i 1629) zarządza się, co następuje: § 1. [Zakres regulacji] 1) zakres obowiązujących tematów egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności Zgodnie z komunikatem opublikowanym na stronie Centralnej Komisji Egzaminacyjnej egzaminy eksternistyczne odbędą się w następujących terminach:. 7 października 2022 (piątek), godz. 15.00 – język obcy nowożytny (angielski, niemiecki, francuski, rosyjski) dla szkół podstawowych, branżowych szkół I i II stopnia i liceum ogólnokształcącego; Jeżeli potrzebujesz pomocy prawnej w swojej sprawie albo masz pytania, skontaktuj się ze mną pod numerem telefonu: +48 510 668 414 lub adresem e-mail: kontakt@kancelarialewandowska.com. Poprzedni post. Egzamin adwokacki i radcowski odbywa się raz w roku. Obecnie, z uwagi na COVID-19, już drugi rok mają miejsce w maju. Szukamy dobrego agenta ubezpieczeniowego – na co zwrócić szczególną uwagę? Jak już wiesz, na wybór polisy i jej warunków wpływa w przeważającym stopniu sytuacja życiowa , w której Dlatego egzamin składa się ze 110 pytań i jest podzielony na trzy części. Pierwszy etap to test trwający 5 godzin, podczas którego przyszli doradcy inwestycyjni odpowiadają na pytania związane z rachunkowością, rynkami inwestycyjnymi, prawem, matematyką, statystyką, ekonomią i zarządzeniem portfelem inwestycyjnym. Pełnomocnictwo rodzajowe – jest jeżeli zakład ubezpieczeń upoważni agenta ubezpieczeniowego do zawierania. umów ubezpieczenia. LINK4 – ZAGADNIENIA: OC – Odpowiedzialność Cywilna. W ramach ubezpieczenia OC Towarzystwo Ubezpieczeń odpowiada za szkody do kwoty 5.210 euro w przypadku szkód osobowych oraz 1.050 euro dla szkód w mieniu. Czy trudno zostać instruktorem nauki jazdy? Instruktorem nauki jazdy można zostać, mając co najmniej 2 lub 3 lata doświadczenia w prowadzeniu pojazdów. Do tego potrzebne są zaświadczenia lekarskie, niekaralność i zdanie egzaminu na instruktora. Kursy na instruktorów przeprowadzają m.in. mające odpowiednie uprawnienia ośrodki Egzamin na kartę rowerową składa się z dwóch części - teoretycznej oraz praktycznej. Podczas części teoretycznej uczeń musi odpowiedzieć na 25 pytań, których zakres obejmuje wiedzę ogólną z zakresu przepisów ruchu drogowego, pierwszej pomocy oraz wyposażenia roweru. Część praktyczna ma sprawdzić, czy kandydat do otrzymania Ile zarabia się w ubezpieczeniach? Co drugi doradca ubezpieczeniowy otrzymuje pensję od 3 830 PLN do 6 140 PLN. 25% najgorzej wynagradzanych doradców ubezpieczeniowych zarabia poniżej 3 830 PLN brutto. Na zarobki powyżej 6 140 PLN brutto może liczyć grupa 25% najlepiej opłacanych doradców ubezpieczeniowych. udzielaniu pomocy przez pośrednika ubezpieczeniowego w administrowaniu umowami ubezpieczenia lub umowami gwarancji ubezpieczeniowych i ich wykonywaniu, także w sprawach o odszkodowanie lub świadczenie. Natomiast dystrybucja reasekuracji została zdefiniowana w treści art. 5 ust. 1 jako czynności polegające na: Do dziś pamiętam rodzinne rozważania, czy jeden z moich dziadków powinien jeszcze prowadzić samochód. Bohater dyskusji sam zrezygnował i przyznał, że już pora zapomnieć o roli kierowcy. Czy każdy senior powinien postąpić podobnie? W siedleckim WORD uznano, że warto zadbać o takich kierowców. Przyjrzałem się, jak najstarsi próbowali zdać egzamin na prawo jazdy. Co mówi o OC Agenta ustawa o dystrybucji ubezpieczeń? Zasady odpowiedzialności agenta ubezpieczeniowego określone są w art. 20 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Z tego przepisu wynika, że za szkodę wyrządzoną przez agenta ubezpieczeniowego odpowiada zakład ubezpieczeń, na rzecz, którego taki agent działa. ZLpZd. Z formalnego punktu widzenia, aby zostać agentem ubezpieczeniowym, należy mieć wykształcenie średnie, być niekaranym i zdać egzamin Komisji Nadzoru Finansowego, który gwarantuje posiadanie odpowiedniej licencji. Należy również otworzyć własną działalność gospodarczą. Formalności to jednak nie wszystko. Bardzo ważnymi aspektami są odpowiednia prezencja, komunikatywność, otwartość i umiejętność słuchania. Istotne jest również przygotowanie merytoryczne, które pozwoli agentowi rozpoznać potrzeby klienta i dopasować do nich ofertę. Praca agenta ubezpieczeniowego z pewnością nie jest odpowiednia dla osób, którym marzy się praca na etacie i ze stałą, comiesięczną pensją, ponieważ agent nie ma gwarancji stałych dochodów, a jego wypłatą są tylko i wyłącznie prowizje ze sprzedanej polisy. Oznacza to, że osoba chcąca zatrudnić się na tym stanowisku musi silnie zdyscyplinowana, gdyż od tego zależy, ile dostanie pieniędzy za wykonanie swojej pracy. Warto również wspomnieć o tym, iż bardzo często agent ubezpieczeniowy spotyka się z klientami wieczorami lub nawet w weekendy. Spotkania te mogą odbywać się w siedzibie firmy ubezpieczeniowej lub u klienta w domu. Każdy, kto chce zacząć pracę jako agent ubezpieczeniowy, powinien przed jej podjęciem ustalić wstępną listę potencjalnych klientów (mogą to być nawet znajomi, rodzina itp.). Kluczem do sukcesu w tej branży są tzw. rekomendacje. Jeśli jeden, drugi i trzeci klient będą zadowoleni, to możemy być pewni, że polecą oni agenta swoim znajomym czy rodzinie. Dzięki temu stworzy się łańcuszek kontaktów, który będzie pozwalał na docieranie do nowych agenta ubezpieczeniowego jest bardzo trudna i żmudna, ale jeśli jest solidnie i profesjonalnie wykonywana, pozwala osiągać niezłe zarobki, które mimo zróżnicowania w tej branży, mogą wynosić nawet kilkanaście tysięcy złotych miesięcznie. Warto pamiętać, iż w związku z tym, że agent ubezpieczeniowy posiada własną działalność, nie ma ustalonych górnej granicy płacowej, co daje mu nieograniczone możliwości zarabiania pieniędzy. Wszystko zależy od determinacji oraz rzetelnej i ciężkiej pracować jako agent ubezpieczeniowy? Uważacie, że to dobra praca? Zapraszam do LataczŁukasz Latacz – absolwent politologii na Uniwersytecie Śląskim w Katowicach (specjalność Europejska). Główne doświadczenie zawodowe zdobył jednak w instytucjach finansowych jako Doradca Klienta w Banku PKO BP oraz Banku BGŻ. W międzyczasie ukończył również studia podyplomowe Szkoły Biznesu organizowane przez Politechnikę Krakowską oraz Central Connecticut State University. Nasz specjalista pisze o sobie: Moja przygoda z tematyką bankowości i finansów rozpoczęła się dość przypadkowo, ale trwa do dziś. Jest to bardzo ciekawe doświadczenie, ponieważ cały czas coś się w tej dziedzinie zmienia. Z racji ukończonych studiów interesuję się również polityką, choć jest ona czasem bardzo brutalna i denerwująca, zwłaszcza w naszym kraju. W wolnym czasie słucham dobrej muzyki rockowej i czytam książki. Moją pasją jest również piłka nożna. Autor: PAP/AT •14 maj 2020 12:22 Skomentuj Możliwe będzie zdalne przeprowadzenie egzaminów na agentów ubezpieczeniowych, wyłącznie z wykorzystaniem systemu teleinformatycznego. Minister finansów Tadeusz Kościński podpisał rozporządzenie w tej sprawie - informuje Ministerstwo Finansów. Ułatwienia w przeprowadzaniu egzaminów dla kandydatów na agentów ubezpieczeniowych (fot. pixabay) Resort finansów wskazuje na ułatwienia w przeprowadzaniu egzaminów dla kandydatów na agentów ubezpieczeniowych. "Minister Finansów Tadeusz Kościński podpisał wczoraj rozporządzenie dotyczące egzaminów dla kandydatów na agentów ubezpieczeniowych. Możliwe będzie ich zdalne przeprowadzenie, wyłącznie z wykorzystaniem systemu teleinformatycznego" - podano w Cię biura, biurowce, powierzchnie coworkingowe i biura serwisowane? Zobacz oferty na Chodzi o rozporządzenie zmieniające rozporządzenie w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji. Czytaj też: Pracownicy branży finansowej muszą przygotować się na zmiany Kościński podkreślił, że to kolejne przepisy wprowadzone przez resort finansów ułatwiające funkcjonowanie branży ubezpieczeniowej w czasie epidemii. "Rozporządzenie wprowadza czasową możliwość przeprowadzania egzaminów agencyjnych zdalnie, z wykorzystaniem systemu teleinformatycznego. Taka formuła pozwoli na ich elastyczne wbudowanie w systemy informatyczne zakładów ubezpieczeń" - powiedział szef MF cytowany w komunikacie. Wyjaśniono, że w ramach nadzoru nad całym procesem, zakład ubezpieczeń przeprowadzający egzamin w trybie zdalnym zawiadomi Komisję Nadzoru Finansowego o zamiarze przeprowadzenia takiego egzaminu wraz z opisem wykorzystywanego systemu teleinformatycznego. System powinien zapewniać skuteczną identyfikację osób zdających egzamin oraz samodzielności ich pracy. Rozporządzenie dostosowuje także do zdalnego trybu przeprowadzania egzaminu proces doręczania zawiadomienia o wyniku egzaminu oraz wniesienia ewentualnego odwołania. PODOBAŁO SIĘ? PODZIEL SIĘ NA FACEBOOKU Kurs agenta ubezpieczeniowego pozwala uzyskać uprawnienia do sprzedawania polis w danym towarzystwie ubezpieczeniowym. Na czym on jednak polega i ile trwa? Czy istnieje sposób, aby sprzedawać polisy jeszcze przed ukończeniem kursu?Zostanie agentem, a w szczególności multiagentem ubezpieczeniowym to dobry pomysł na rozpoczęcie nowego etapu kariery zawodowej. Pośrednicy ubezpieczeniowi często osiągają wysokie wynagrodzenie, a przy tym cieszą się dużo większą niezależnością w porównaniu do etatowej pracy w korporacji. W celu zostania multiagentem należy przejść kurs oraz założyć bądź znaleźć multiagencję do na agenta ubezpieczeniowego organizowane są przez towarzystwa ubezpieczeniowe i odbywają się pod nadzorem instytucji państwowych. W ich trakcie kandydat nabywa wiedzę o polskim rynku ubezpieczeniowym i produktach konkretnego przejść kurs agenta ubezpieczeniowego, należy spełnić następujące wymagania: Legitymować się wykształceniem średnim lub wyższym. Mieć pełną zdolność do czynności prawnych. Nie być osobą skazaną za umyślne przestępstwaCelem kursu jest uzyskanie uprawnień do sprzedaży polis w danym towarzystwie jako agent ubezpieczeniowy. Jeśli więc chce się sprzedawać ubezpieczenia od więcej niż jednego ubezpieczyciela, czyli zostać multiagentem, to konieczne jest przejście kilku lub nawet kilkunastu przebiega standardowy kurs agenta ubezpieczeniowego?Przejście kursu agenta ubezpieczeniowego składa się z kilku etapów:1. Szkolenie, podczas którego kandydat na agenta nabywa wiedzę związaną z działalnością towarzystwa ubezpieczeniowego. Samo szkolenie może przyjmować różne formy. Towarzystwa ubezpieczeniowe zwykle przesyłają kandydatowi materiały do Egzamin, którego warunki określa Ministerstwo Finansów. Egzamin ma formę testu składającego się ze 100 pytań jednokrotnego wyboru. 3. Rejestracja w towarzystwie ubezpieczeniowym – Po otrzymaniu pozytywnego wyniku z egzaminu, przychodzi czas na załatwienie formalności, konieczna jest między innymi rejestracja w KNF. Dokumenty, jakie trzeba dostarczyć, zależą głównie od przepisów wewnętrznych danego towarzystwa razie negatywnego wyniku kandydat może ponownie przystąpić do egzaminu w kolejnym czasu zajmuje kurs agenta ubezpieczeniowego?Ukończenie standardowego kursu agenta ubezpieczeniowego bywa czasochłonne. Na początku trzeba przejść szkolenie, a następnie poczekać na termin najbliższego testu w okolicy. Po tym, jak uda się zdać egzamin trzeba jeszcze załatwić formalności. To także może zająć trochę czasu, zazwyczaj około jednego obecnym rynku sprzedaż ubezpieczeń najbardziej opłaca się po uzyskaniu uprawnień w co najmniej kilku towarzystwach ubezpieczeniowych. Multiagenci mają bowiem przewagę konkurencyjną nad agentami wyłącznymi. Konieczne okazuje się więc ukończenie wielu kursów, co może zająć miesiące. To dość mało komfortowa sytuacja, skoro kurs agenta przechodzi się po to, aby móc sprzedawać ubezpieczenia i osiągać z tego tytułu można sprzedawać ubezpieczenia przed ukończeniem kursu?Przejście kursu i wyrobienie uprawnień w danym towarzystwie ubezpieczeniowym to kilkuetapowy proces, który wymaga czasu. Możliwe jest jednak sprzedawanie polis jeszcze przed ukończeniem kursu i to od wszystkich dużych ubezpieczycieli na polskim tym celu zostaje się OFWCA multiagencji, czyli Osobą Fizyczną Wykonującą Czynności Agencyjne. W takim przypadku sprzedaje się polisy w imieniu kogoś, kto ma już uprawnienia w danym towarzystwie ubezpieczeniowym i osiąga się z tego tytułu wynagrodzenie prowizyjne. Taką możliwość zapewnia multiagencja ubezpieczeniowa ubezpieczeniowy kurs MSM – jak to działa?Nawiązując współpracę z MSM, otrzymuje się wsparcie przy ukończeniu kursów agenta ubezpieczeniowego. Multiagencja zapewnia harmonogram i zapisuje kandydatów na szkolenia i egzaminy poszczególnych towarzystw ubezpieczeniowych. Ponadto MSM gwarantuje pomoc w przygotowaniu się do testów, tak, aby zdawać je za pierwszym razem. Później multiagencja zajmuje się finalizacją więcej, w MSM uzyskuje się dostęp do pakietu dodatkowych szkoleń, które nastawione są na praktyczny aspekt działalności agentów ubezpieczeniowych. W jego trakcie zdobywa się wiedzę o bieżących trendach rynkowych i otrzymuje narzędzia do efektywnej pracy, takie jak oprogramowanie dla agentów ubezpieczeniowych. Wszystko to bez ponoszenia z MSM, od samego początku można sprzedawać polisy, co pozwala nabrać doświadczenia i uzyskiwać dochody. Jednocześnie wsparciem merytorycznym służą specjaliści produktowi, którzy mogą np. przygotować kalkulacje ofert ubezpieczeń dla danego klienta. Z czasem kończy się kolejne kursy i uzyskuje następne uprawnienia, by stać się samodzielnym sprzedawcą ubezpieczeń. Ze wsparcia merytorycznego i szkoleń online można jednak korzystać przez cały czas trwania współpracy. Wiele niewtajemniczonych osób myśli, że założenie agencji ubezpieczeniowej wiąże się z wymaganym wkładem własnym, którego wartość przerasta możliwości dopiero wchodzących na rynek przedsiębiorców. Jest to błędne założenie, ponieważ agencja jedynie pośredniczy w procesie ubezpieczania klientów, a dochody firmy zależą od uzyskiwanych temu agencja ubezpieczeniowa nie wymaga dużych nakładów finansowych, a co za tym idzie może funkcjonować w ramach jednoosobowej działalności da się zarobić na agencji ubezpieczeniowej?Oczywiście odpowiedź na te pytanie jest twierdząca, a wielu przedsiębiorców zarabia duże pieniądze świadcząc usługi pośrednictwa ubezpieczeniowego. Należy jednak pamiętać, że prowadzenie stale rozwijającej się agencji wymaga podjęcia wielu strategicznych kroków oraz umiejętności pozyskiwania opłacalnych z czynników wystraszających nowych agentów ubezpieczeniowych jest duża konkurencja na rynku. Niestety, nie ma skutecznego sposobu na to, jak energicznie wejść na rynek ubezpieczeniowy. Na pewno przed założeniem działalności warto posiadać wyrobioną siatkę kontaktów, która umożliwi stałe pozyskiwanie nowych klientów. Prawda jest taka, że większość osób decyduje się na danego usługodawcę, ponieważ słyszała o nim dobre opinie, dlatego bez osób, które są w stanie zareklamować nasze usługi bardzo trudno jest zdobyć pierwszych celu pozyskiwania jak najlepszych klientów warto zadbać o wysokie zdolności interpersonalne. Należy pamiętać, że rozwinięta kultura osobista, nienaganna mowa ciała oraz przekonujący dialog może zdziałać cuda przy nakłanianiu potencjalnych klientów do skorzystania z naszych usług. Jeżeli opanujemy te umiejętności do perfekcji oraz będziemy stale poszerzać siatkę klientów i przydatnych kontaktów, to mamy ogromne szanse odnieść sukces na zatłoczonym rynku agentów może założyć działalność?Nie każdy obywatel polski może założyć agencję ubezpieczeniową. Istnieje kilka wymogów, które musi on spełnić:nie może być osobą karanąmusi ukończyć co najmniej szkołę średniąjest zobowiązany zdać specjalny egzamin na agenta ubezpieczeniowegoPoza tym, przed rozpoczęciem funkcjonowania na rynku, należy podpisać umowę z zakładem ubezpieczeniowym, z którym zamierza się współpracować. Jak widać założenie i prowadzenie agencji ubezpieczeniowej nie jest takie proste, co może wystraszyć wielu chętnych. Z pewnością warto jednak podjąć ryzyko, ponieważ w przypadku sukcesu można liczyć na naprawdę duże zyski. Wszyscy jednym tchem podkreślają, że agent ubezpieczeniowy to musi być ekspertem, fachowcem. Okazuje się, że niestety większość ludzi błędnie rozumie takie określenia. Jest taki cytat “ekspert to człowiek, który przestał myśleć – on wie”. Więc dzisiaj słów kilka o tym jak nie stać się karykaturą eksperta! Często słyszałem, że agent powinien być ekspertem, fachowcem w dziedzinie ubezpieczeń. Z takim wyobrażeniem trafia też do branży wielu kandydatów na agenta. Wielokrotnie na spotkaniach rekrutacyjnych padało pytanie, a może raczej obawa, że przecież trzeba posiąść bardzo dużo wiedzy i trzeba się dużo uczyć. Okazuje się jednak, że wizja agenta eksperta to jedno z najbardziej mylnych wyobrażeń zarówno wśród kandydatów jak i agentów. Już śpieszę wyjaśnić dlaczego! Droga usłana szkoleniami. Na początku drogi w zawodzie agenta ubezpieczeniowego każdy kandydat poznaje zagadnienia produktowe i prawne po to, aby zdać egzamin KNF. Również później w trakcie pracy agenci przechodzą wiele szkoleń produktowych, pracują z OWU, prezentacjami produktowymi etc. A wszystko po to, aby jak najlepiej poznać swoją ofertę. I jest to jak najbardziej słuszne, tylko jak to zwykle bywa mamy jedno “ale”… Niestety spora wiedza nazwijmy ją umownie produktowa to potężna siła. Siła, która niestety w wielu przypadkach jest nieposkromiona przez agenta, a jej rażenie powoduje straty dla wszystkich uczestników procesu sprzedaży. Czas na kilka przykładów. Ile faktycznie wynosi stawka ZUS w Polsce? Pamiętam jak będąc młodym agentem spotkałem się z małżeństwem przedsiębiorców. Spotkanie było bardzo obiecujące, wszystko szło w dobrym kierunku. Doszliśmy do ceny za interesujący ich zakres i nagle pojawił się problem. Pamiętam, że składka wyszła wtedy na poziomie około 1200 zł za dwie polisy. Głowa rodziny widząc to rzuciła krótko „widzi pan i to tyle co składka na zus”. Pomyślałem, że to moja szansa! W trzy minuty rozpisałem klientowi, że przecież tak naprawdę to składka ZUS nic nie wnosi. Dodatkowo wrzuca się ją w koszty więc tak naprawdę jest ona niższa bo przecież dzięki niej oszczędzamy na podatku. Klient zarzucił mi, że nie mam racji, ale po pięciu minutach przepychanki udowodniłem mu, że się myli. A on udowodnił mi, że nic nie kupi… 😊 Nasz guz jest mniejszy niż Wasz… Swego czasu byłem na spotkaniu z młodym agentem, który bardzo mocno przygotował się z zapisów ogólnych warunków dotyczących poważnych zachorowań. Tłumacząc klientowi umowę podkreślał, że guz nowotworowy wystarczy, żeby miał 2 milimetry, co jest wyjątkiem na rynku itp. Niby jakaś przewaga, ale efekt był odwrotny. Bo po prezentacji agenta, klient westchnął i skwitował to tylko krótki: „Eh, widzi pan i jeszcze trzeba mieć co najmniej 2 milimetry guz”. Słów kilka o możliwości wyboru. Kiedyś znajomy z innej części Polski opowiadał mi o bardzo ważnych dla niego klientach. Przedstawił im dwie alternatywne oferty, szczegółowo omawiając wady i zalety obu rozwiązań. Na koniec poprosił klientów o wybór jednej z ofert i … kontakt się urwał. Agent był załamany bo poświęcił sporo czasu na przygotowania, analizy i opracowanie całości. Klient jedyne co miał zrobić to wybrać czy woli produkt A czy produkt B. Jakiej wiedzy oczekuje klient od eksperta? Są to skrajne przykłady, ale pokazują one mocną naukę. Wiedza to siła, ale siła nad którą trzeba umieć panować i którą trzeba umieć właściwie wykorzystać. Czego uczą nas powyższe przykłady? Po pierwsze tego, że nie chodzi o to, żeby u klienta toczyć walkę na wiedzę i udowodniać kto ma rację. Miarą sukcesu jest to, że klient zdecyduje się zabezpieczyć swoją rodzinę, swoją zdolność zarobkowania. Nie to, że zwyciężymy w pojedynku na wiedzę! Druga historia pokazuje, że w wielu przypadkach informacja rodzi obiekcje. Wyobraźcie sobie, ze młoda para rozważając ślub zaczyna się zastanawiać czy warto? Bo przecież jest ryzyko, że się rozwiodą. Może ktoś kogoś zdradzi, a może ktoś będzie miał nałogi. Można tak wymieniać bez końca. A mimo to ryzykujemy… A może raczej po prostu zawierzamy tej drugiej stronie i w niej pokładamy nadzieje, ze będzie inaczej? Oczywiście nie chodzi o ukrywanie faktów tylko o to, aby przekazywać klientowi to co z jego punktu widzenia jest kluczowe. Jeśli zastanawiacie się dlaczego ostatni klient nie kupił to wyobraźcie sobie spotkanie z lekarzem. Macie poważną chorobę, która wymaga szybkiego działania. Idziecie do lekarza, a on pokazuje wam dwie metody leczenia, omawia je i mówi „proszę zatem wybrać co pana zdaniem byłoby lepsze dla pana”. Błędne postrzeganie “bycia ekspertem”. Zaryzykuje, że my agenci często jesteśmy skalani błędnym postrzeganiem tego co to znaczy być ekspertem. A zatem co to dzisiaj oznacza być ekspertem? Przede wszystkim nie chodzi o popisywanie się wiedzą i wygrywanie pojedynków intelektualnych. Agent ekspert to osoba, która perfekcyjnie zna swoje produkty i rozwiązania, ale po to, aby móc klientowi udzielić dobrej porady, a nie po to, żeby streścić mu ogólne warunki. I tu mała dygresja. Ostatnio jeden z uczestników szkolenia zapytał mnie czy prezentowana przeze mnie teoria nie powoduje, że my agenci bierzemy na siebie odpowiedzialność za polisę klienta i narażamy się na ewentualne wyrzuty ze strony klienta. Oczywiście, że tak! To my musimy odpowiadać za ubezpieczenie klienta i to ja jestem gwarancją tego, ze ma on najlepsze możliwe rozwiązanie. Tu nie ma miejsca na lęk i obawy. Wyobraźcie sobie lekarza czy prawnika, który boi się wziąć odpowiedzialność za proponowane rozwiązanie? Jak zatem zostać agentem ubezpieczeniowym ekspertem? Chcąc zostać agentem ekspertem musisz oczywiście posiąść wiedzę produktową, uzupełnić ją wiedzą prawną, finansową, medyczną, ale w takim zakresie w jakim pomoże ona twoim klientom zrozumieć potrzebę ubezpieczenia. Osobiście wiem sporo o prawie spadkowym i tak zwanej sukcesji. Wielokrotnie zamęczałem rozmówców tą wiedzą, aż do pewnego dnia, gdy usłyszałem fenomenalne zdanie, które w całości oddaje te wszystkie niuanse o kodeksie cywilnym, testamentach, zachowkach itp. Zdanie brzmi „każda śmierć rodzi konsekwencje prawne i finansowe”. Jeśli osoba, będąca laikiem nie poczuje po tych słowach tematu, to zaufajcie mi tak samo nie poczuje jeśli rozpiszecie mu proces dziedziczenia z rysunkami, podstawami prawnymi i przykładami z życia… Nauka tej twardej merytorycznej wiedzy może na początku przerażać. Nie jest to jednak trudne zadanie, oczywiście pod jednym warunkiem. Mianowicie takim, że jesteście ciekawi ubezpieczeń, że są one waszą pasją. Jak mawiał Jacek Walkiewicz „pasja rodzi profesjonalizm”. Kluczem do sukcesu jest zrozumienie, że klienci nie kupują produktów, klienci kupują określone idee, określone koncepcje w zakresie ich bezpieczeństwa finansowego. Produkty mają natomiast jak najlepiej wpisywać się w ich oczekiwania wobec pożądanej koncepcji. Agent ubezpieczeniowy będący ekspertem musi rozumieć klienta I na koniec jedna kluczowa uwaga. Bycie ekspertem to postawa oparta o ciekawość świata, chęć zrozumienia obserwowanych zjawisk. Coś co „po chłopsku” byśmy nazwali „byciem takim życiowym człowiekiem”. Przypomina mi się pewna historia, która dobrze to oddaje. Jeden z moich klientów, przedsiębiorca, ojciec dwójki małych dzieci opowiadał mi kiedyś, że zbudował duży, drogi dom, aby zabezpieczyć swoich bliskich. Jego żona nie pracuje, zajmuje się domem. Znając sytuacje zacząłem prezentować mu jakie są u niego konsekwencje braku testamentu. Pokazywałem mu, że ma spory problem bo w razie jego śmierci wszystko odziedziczy żona i dwójka małych dzieci. Po dwóch latach zapytałem go czy był już u notariusza. Okazało się, że nie bo jak to sam wskazał zależy mu na tym, aby po jego śmierci jego majątek odziedziczyła właśnie żona i dzieci. Dwa lata były mi potrzebne, aby zrozumieć, że moje fachowe słowa do niego nie trafiły i wystarczy dosłownie dwie minuty, żeby poczuł o czym mówię. „Panie Tomku ma pan racje i każdy ojciec, głowa rodziny chce jak najlepiej dla swoich dzieci. Podobnie podchodzi matka dzieci. Matka nigdy nie pozbawi dzieci tego co się im należy, a wręcz często odda im z nawiązką, aby jednak tak się stało musi ona mieć swobodę decyzji. Tu nie chodzi o pozbawienie dzieci majątku tu chodzi właśnie o to, żeby im go zabezpieczyć. Gwarancją bezpieczeństwa dzieci jest bezpieczeństwo rodziców”. Kończąc, aby oddać wagę poruszanego tematu oddaję ponownie głos Jackowi Walkiewiczowi, aby dokończyć jego przywołany wcześniej cytat. Pasja rodzi profesjonalizm, profesjonalizm daje jakość, a jakość to jest w życiu luksus. Zapraszam do lektury poprzednich wpisów: Agent ubezpieczeniowy Nowy cykl artykułów! Na początek przedsiębiorczy – Agent ubezpieczeniowy Influencer, lider opinii – Agent ubezpieczeniowy

czy trudno zdać egzamin na agenta ubezpieczeniowego